Réglements généraux
Cliquez pour télécharger

“Protégez-Vous”: attention aux planificateurs financiers

André Deschênes
16 janvier, 2024

Le magazine “Protégez-Vous” s’est intéressé aux compétences et connaissances que disent posséder les conseillers en épargne et les planificateurs financiers. 

Depuis l’aggravation de la crise climatique, les institutions financières proposent de plus en plus de fonds d’investissement responsable, communément appelés fonds ESG. Mais les conseillers connaissent mal ce type de placement et sont rarement capables de répondre aux questions des clients. C’est ce que révèle cette enquête menée par Protégez-Vous auprès de sept institutions financières : Banque Nationale, Banque Scotia, BMO, CIBC, Desjardins, RBC et TD

La façon de procéder de “Protégez-Vous” a été la suivante: deux clients-mystères du magazine ont rencontré quatorze professionnels pour tester leurs connaissances. Ces conseillers portaient divers titres, comme représentant en épargne collective et planificateur financier. L’équipe a ensuite évalué les réponses et la documentation remise aux clients-mystères avec deux spécialistes en finance durable. Résultat: l’exercice montre que la formation des conseillers comporte d’importantes lacunes : six professionnels rencontrés sur quatorze ont dit ne pas connaître ces fonds. Certains ont même donné des explications trompeuses.

Lors de leurs visites en succursale, les clients-mystères de Protégez-Vous ont eu droit à des déclarations pour le moins surprenantes. Par contre, l’enquête montre toutefois que les conseillers de deux institutions parmi les quatorze ressortent légèrement du lot. Les conseillers en question ont fait preuve de professionnalisme, en plus de démontrer qu’ils étaient en mesure de donner des explications et des documents explicatifs, ce qui n’était pas nécessairement le cas pour certains autres. 

Catégories

Catégories

Partagez votre opinion sur l'actualité, nous sommes à l'écoute de nos auditeurs.

(418) 546-2525

ckaj@ckaj.org

Opinion

Contactez-nous

Nous joindre - Footer

3877, boul. Harvey, 2e étage
Jonquière G7X 0A6

Heures d'ouverture

Lundi au jeudi
8h30 à 12h00 et de 13h30 à 15h30

Vendredi
8h30 à 12h00
Copyright © 2024 Tout droits réservés
Politique D'accessibilité
Plan D'accessibilité
Pensé et conçu par Webez
♫ Chanson en cours:
Radio en Direct
envelopemagnifier linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram