Le magazine “Protégez-Vous” s’est intéressé aux compétences et connaissances que disent posséder les conseillers en épargne et les planificateurs financiers. 

Depuis l’aggravation de la crise climatique, les institutions financières proposent de plus en plus de fonds d’investissement responsable, communément appelés fonds ESG. Mais les conseillers connaissent mal ce type de placement et sont rarement capables de répondre aux questions des clients. C’est ce que révèle cette enquête menée par Protégez-Vous auprès de sept institutions financières : Banque Nationale, Banque Scotia, BMO, CIBC, Desjardins, RBC et TD. 

La façon de procéder de “Protégez-Vous” a été la suivante: deux clients-mystères du magazine ont rencontré quatorze professionnels pour tester leurs connaissances. Ces conseillers portaient divers titres, comme représentant en épargne collective et planificateur financier. L’équipe a ensuite évalué les réponses et la documentation remise aux clients-mystères avec deux spécialistes en finance durable. Résultat: l’exercice montre que la formation des conseillers comporte d’importantes lacunes : six professionnels rencontrés sur quatorze ont dit ne pas connaître ces fonds. Certains ont même donné des explications trompeuses.

Lors de leurs visites en succursale, les clients-mystères de Protégez-Vous ont eu droit à des déclarations pour le moins surprenantes. Par contre, l’enquête montre toutefois que les conseillers de deux institutions parmi les quatorze ressortent légèrement du lot. Les conseillers en question ont fait preuve de professionnalisme, en plus de démontrer qu’ils étaient en mesure de donner des explications et des documents explicatifs, ce qui n’était pas nécessairement le cas pour certains autres.